כאמצעי להשגת חזונה ויעדיה של החברה, דואגת שחם לתת מענה לכל צורך שמילויו יגביר את תחושת המחויבות האישית, המוטיבציה העסקית והאמון של סוכניה ולקוחותיה. בשטח, מתורגמת התפיסה ל"מטריית שירותים" אדמיניסטרטיביים, טכנולוגיים ומקצועיים לסוכנים ומתן שירותים מעולים הכוללים זמן תגובה קצר, מענה מקצועי והתאמת מוצרים לצרכים אינדיבידואליים של לקוחות החברה.
גם הטרמינולוגיה הניהולית בשחם תואמת לתפיסת הניהול שהטמיע צבי שואן בחברה;
בחזונה, רואה עצמה שחם כממונה על שמירת והרחבת העושר המשפחתי והעסקי של לקוחותיה.
שחם מתייחסת אליכם – לקוחות פרטיים וארגונים המבוטחים בשחם – כאל משפחות השייכות למשפחה אחת גדולה: משפחת שחם.
ערכי המשפחה, הכוללים נאמנות, תמיכה, הדדיות, ראייה ארוכת טווח ואחריות הדדית – הם ערכים ששחם מקפידה לקדם בין עובדיה, סוכניה ולקוחותיה.
על פי "המודל המשפחתי" הזה - שחם מעניקה לסוכניה קורת גג ותנאי צמיחה בסיסיים, והם גומלים לה בהתפתחותם העסקית לאורך שנים. הסוכנים מקבלים משחם את כל הידע והכלים הנדרשים להם על מנת לצמוח, להעניק שירות מעולה ואף את "רשת בטחון" המונעת חשיפה רבה מדי לסיכונים הנובעים מתנודות השוק.
בהגדרת המשימה שלה, עימה יוצאים סוכניה לכל פגישה עם כל לקוח באשר הוא - שחם מוכרת "הגנות על העושר המשפחתי", בשונה מהתפיסה המקובלת של מכירת פוליסות ביטוח ללקוחות.
העושר המשפחתי והעסקי, על פי שחם, כולל את השמירה על הכנסות, רכוש ונכסים פיננסיים, כמו גם הגדלת נכסים פיננסיים עתידיים של המשפחה או העסק, ככל האפשר, והבטחת עתידם הכלכלי במקרה של ארוע ביטוחי או אחר.
